Hypothèses et calculs 9

Aperçu de la répartition de l'actif dans NaviPlan

Sujets inclus :

  • Les options de la répartition de l'actif.
  • Toutes les catégories d'actif.
  • Les effets de l'horizon temporel sur les portefeuilles des clients.
  • Ce que NaviPlan fait avec le rendement des actifs.
  • Un aperçu des hypothèses Morningstar en matière du marché boursier.
  • La classification des comptes et des avoirs.
Effets du portefeuille actuel sur un plan

Sujets inclus :

  • La définition du Paramètre du portefeuille actuel.
  • Les différences de calcul entre les portefeuilles rééquilibrés et non rééquilibrés.
Répartition des Actifs : au Niveau du Plan, des Objectifs et des Scénarios

Sujets inclus :

  • Déterminer le profil de placement et la composition de l'actif suggérée au niveau du plan.
  • Outrepasser la composition de l'actif suggérée pour un objectif spécifique.
  • Outrepasser la composition de l'actif suggérée pour un scénario.
La Méthode Impôt détaillé

Sujets inclus :

  • Les différences entre les méthodes Impôt moyen et Impôt détaillé.
  • Où sélectionner la méthode Impôt détaillé.
  • La manière dont NaviPlan détermine et applique les taux d’imposition.
  • La manière dont NaviPlan considère les déductions et les crédits d’impôt.
  • La manière dont NaviPlan inclut l’Impôt minimum de remplacement (IMR)..
Effets du paramètre du portefeuille actuel sur un plan

Sujets inclus :

  • Définition des Paramètres du portefeuille
  • Différances des calculs entre portefeuilles rééquilibrés et non-rééquilibrés.
Sociétés privées : hypothèses et effets : hypothèses et effets

Sujets inclus :

  • Ce qe suppose NaviPlan au sujet des sociétés privées.
  • L'influence des sociétés privées sur l'avoir net dans NaviPlan.
  • Utiliser une sociétés privées pour atteindre un objectif particulier.
  • L'influence d'une sociétés privées sur le profil de répartition de l'actif d'un clien.
  • Modifier les détails d'une sociétés privées.
Répartition de l'actif et ses effets sur les rapports

Sujets inclus :

  • La composition de l'actif représentée par les données du Portefeuille complet.
  • Les différences des taux de rendement entre les données à la page Profil et la page Portefeuille complet dans les rapports de client.
  • Où et quand NaviPlan affiche les compositions pour la préretraite et la retraite.
Revenu de placements accumulé

Sujets inclus :

  • Les hypothèses de NaviPlan concernant le Revenu de placements accumulé antérieurement.
  • Le calcul de l’accumulation du revenu de placements.
  • Comment le flux monétaire des clients reflète le revenu de placements accumulé.
  • La considération du revenu de placements accumulé aux fins fiscales.
Épargnes supplémentaires et stratégies de surplus

Sujets inclus :

  • Les effets des stratégies de dépenses excédentaires sur le plan.
  • Les effets des stratégies d'épargne supplémentaire sur le plan.
  • Ce que fait NaviPlan quand un plan contient plusieurs stratégies d'épargne supplémentaire.
Valeurs résiduelles des objectifs

Sujets inclus :

  • Comment les valeurs résiduelles d'un objectif se produisent.
  • Ce qui arrive aux valeurs résiduelles provenant des comptes assignés au financement des Études et des Achats importants.
  • Ce qui arrive aux valeurs résiduelles provenant d'un Fonds d'urgence.
  • Utiliser l'option Financement des objectifs pour gérer les valeurs résiduelles dans des comptes non enregistrés.

Établir les objectifs 5

Comparer les méthodes d'analyse de l'assurance-invalidité

Sujets inclus :

  • Éléments à considérer en sélectionnant une méthode d'analyse.
  • Une description et des suggestions sur l'utilisation de la méthode Analyse des objectifs et des dépenses.
  • Une description et des suggestions sur l'utilisation de la méthode Analyse de la couverture du revenu.
Calcul des besoins en revenu d'invalidité

Sujets inclus :

  • Le calcul du montant de la couverture d’assurance-invalidité en utilisant la méthode Analyse des objectifs et des dépenses.
  • La raison pour laquelle NaviPlan affiche une insuffisance du revenu d'invalidité après avoir saisi le montant recommandé.
Calcul de soins de longue durée

Sujets inclus :

  • Le processus de calculer les besoins en soins de longue durée.
  • Les effets des soins de longue durée sur l'avoir net.
Modifier l'ordre de liquidation pour la retraite

Sujets inclus :

  • Modifier l'ordre de liquidation en fonction du type de compte.
Portefeuille de placement et fonds mutuels

Sujets inclus :

  • Le portefeuille de placement est le moyen de placement par défaut dans NaviPlan. Qu'est-ce qu'un portefeuille de placement ?
  • Dans NaviPlan, en quoi un portefeuille de placement diffère-t-il d'un fonds mutuel ?

Analyser les objectifs 8

Analyse de sensabilité Monte-Carlo

Sujets inclus :

  • Utiliser une analyse Monte-Carlo pour mesurer la capacité du plan de répondre aux risques de marché et de longévité.
  • Les options Monte-Carlo qui sont disponibles pour assurer la couverture complète des déficits.
  • Interpréter les résultats d'une analyse Monte-Carlo en utilisant les rapports.
Utiliser le Gestionnaire des scénarios

Sujets inclus :

  • Les différences entre les scénarios du plan actuel et celui du plan recommandé.
  • Utiliser le Gestionnaire des scénarios pour créer le scénario optimal du Plan recommandé.
  • Créer et utiliser les scénarios du Plan alternatif.
  • Comment NaviPlan présente les scénarios dans les rapports et les graphiques.
Couverture de l'objectif d'études

Sujets inclus :

  • La manière dans laquelle NaviPlan détermine la Couverture de l'objectif pour les études.
  • Comment NaviPlan indique si l'objectif d'études est sous-financé ou sur-financé.
Couverture de l'objectif de retraite

Sujets inclus :

  • La manière dans laquelle NaviPlan détermine la Couverture de l'objectif pour la retraite.
  • Comment NaviPlan indique si l'objectif de retraite est sous-financé ou sur-financé.
  • Les différences de la couverture de l'objectif entre les options Couvrir un % des dépenses et % des besoins fixes couvert par l'ensemble des ressources.
  • Les effets des comptes non assignés sur la couverture de l'objectif de retraite.
Probabilité des scénarios

Sujets inclus :

  • Comment fonctionne-t-elle la probabilité des scénarios dans NaviPlan?
  • Comment comprendre le graphique Probabilité des scénarios?
Quelles sont mes options pour la retraite ? Un aperçu

Sujets inclus :

  • La manière dans laquelle NaviPlan détermine la Couverture de l'objectif pour la retraite.
  • Comment NaviPlan indique si l'objectif de retraite est sous-financé ou sur-financé.
  • Les différences de la couverture de l'objectif entre les options Couvrir un % des dépenses et % des besoins fixes couvert par l'ensemble des ressources.
  • Les effets des comptes non assignés sur la couverture de l'objectif de retraite.
Utiliser les régimes de revenu fixe à la retraite

Sujets inclus :

  • Établir les options de versement pour les prestations de retrait garanties.
  • Les différences entre les rentes à terme déterminé et à revenu viager.
  • Financer les achats futurs de rentes avec des actifs existants.
Vérifier les chiffres en utilisant les rapports et d'autres stratégies

Sujets inclus :

  • Des stratégies pour assurer la précision de la saisie de données.
  • Des conseils utiles pour corriger les erreurs des plans.

Stratégies 2

Utiliser les stratégies de flux monétaire dans NaviPlan

Sujets inclus :

  • Ce qui arrive aux déficits de flux monétaire à la préretraite.
  • Appliquer les stratégies de redistribution du surplus du flux monétaire.
  • Stratégies de rachat de compte automatique pendant la retraite.
  • Mise en oeuvre des stratégies de rachat de compte automatique.
Stratégies de transformation en rente dans les situations de retraite

Sujets inclus :

  • Definition de la stratégie de transformation en rente selon les besoins.
  • Les clients qui devraient envisager la stratégie.
  • Calculer l'écart de revenu à la retraite.
  • Comment NaviPlan précise que l'écart de revenu a été réduit ou éliminé.
  • Comment NaviPlan représente le profil risque-rendement d'une stratégie de transformation en rente selon les besoins.

Aperçus du portail client 3

Aperçu du portail client

Sujet inclus :

  • Une revue étape par étape du portail client.
  • La manière dont un client peut réviser son avoir net, son flux monétaire et ses objectifs en utilisant les données du plan.
Un aperçu du questionnaire sur le Profil financier

Sujet inclus :

  • Une revue étape par étape du questionnaire sur le profil financier.
  • La manière dont l'entrée de données est présentée au client dans le questionnaire sur le profil financier.
  • La manière dont un client peut réviser et soumettre ses données à votre système NaviPlan. Une revue étape par étape du portail client.
Profils financiers dans NaviPlan® : Un aperçu

Sujets abordés :

  • À quoi s'attendre lorsqu'un client soumet un questionnaire sur le Profil financier à NaviPlan®.
  • Comment transformer un profil financier vierge en plan.
  • Une revue étape par étape du questionnaire sur le profil financier.

Déroulement des travaux 1

Améliorer NaviPlan en utilisant le Déroulement des travaux

Sujets abordés :

  • La manière dont chaque état du déroulement des travaux affecte votre plan.
  • Un guide visuel sur le processus du déroulement des travaux.